中信集團副總經(jīng)理李慶萍在開場致辭中表示，2021年是難忘的一年，建黨百年、鄉(xiāng)村振興、全面小康，立足兩個百年歷史交匯期，中信集團不負使命。這一年，“中信幸福財富”品牌在不斷升級中演繹著“新的故事”，創(chuàng)造著“新的不同”，成就著“新的可能”。
中信幸福財富秉承“一個中信·一個客戶”原則，深入整合集團旗下金融全牌照的優(yōu)勢資源，實現(xiàn)品牌融合。同時，致力于構(gòu)建“世界一流金控平臺”，做“財富和融資的連接器”，塑造全生命周期的新財富模式，并賦能金融與實體的共生共榮，持續(xù)為客戶提供“有溫度”“有特色”“有價值”的財富管理服務(wù)。
中信證券財富管理委員會主任、公司執(zhí)行委員會委員李勇進在本次跨年演講中談到，2020年，在中信證券的個人客戶中，只購買產(chǎn)品的客戶，91%實現(xiàn)了盈利、平均收益率達29.7%；只做股票的客戶，僅53%實現(xiàn)盈利、平均收益率為4.8%；年內(nèi)持有產(chǎn)品不動的客戶，平均收益率達33.7%；頻繁申贖的客戶，平均收益率為16.6%。由此可見，對大多數(shù)投資者而言，把專業(yè)的事情交給專業(yè)的人來做，通過購買產(chǎn)品的形式參與資本市場，是更合適的理財路徑。
關(guān)于黃金和原油的投資情況，中信建投證券執(zhí)委會委員、經(jīng)管委主任張昕帆在演講中表示：“據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，從2005年購買的黃金持有到現(xiàn)在，年化收益率只有8%，原油年化收益率只有3%?！?/p>
升值的產(chǎn)品不是金礦銀礦這些物質(zhì)，而是創(chuàng)新的動力。創(chuàng)新的動力不斷革新思維、打開全球視野，使中國的競爭力不斷提升。張昕帆進一步表示，“從2005年中國有20個公募基金開始，到昨天為止，這20個公募基金的年化收益率為16.4%，增長了11倍，這就是中國產(chǎn)業(yè)不斷發(fā)展的結(jié)果，是我們民族最大的財富，也是我們幸福生活的最大保障?！?/p>
“中信信托發(fā)展到今天，有多種多樣的承載真愛的形式，比如家族信托、保險金信托、慈善信托等?！敝行判磐懈笨偨?jīng)理涂一鍇說。截至目前，中信信托服務(wù)超過3000位客戶，規(guī)模超過500億元。承載著真愛的信托，是最具溫度的資產(chǎn)管理者，而中信信托也將繼續(xù)堅守信義精神，為中信品牌及中信幸福財富品牌爭光添彩。
關(guān)于健康的資本，中信保誠人壽副總經(jīng)理崔巍認(rèn)為，健康分為兩個部分，一個毫無疑問是身體健康，另一個則是財富健康，這兩個健康共同撐起了享受美好人生的所有可能。把財富建筑在健康之上，把有形的財富和無形的財富共同托舉出來，將健康指數(shù)做到最優(yōu)化。
關(guān)于財富管理的理念，中信銀行副行長呂天貴表示，要以財富管理的“長度”“寬度”“溫度”，構(gòu)建中信幸福財富的“新三體”，為客戶創(chuàng)造穿越周期的長期價值，提供“不止于財富”的全方位服務(wù)，打造“有溫度”的銀行。
呂天貴認(rèn)為，財富管理行業(yè)的使命，是要解決客戶全生命周期里收入曲線和支出曲線的錯位，為客戶及家庭提供長期陪伴服務(wù)。這是一個過程，而非單一的服務(wù)或產(chǎn)品。通過“資產(chǎn)配置”、通過提升“全功能”、通過提供“家庭財富規(guī)劃”來拓展財富管理的寬度?！柏敻唤K究是為人服務(wù)的，關(guān)注財富背后的人，遠勝于關(guān)注財富本身。”
本次跨年演講的最后，中信集團業(yè)務(wù)協(xié)同部總經(jīng)理蘇國新表示，中信集團將繼續(xù)用優(yōu)質(zhì)的人才、優(yōu)質(zhì)的業(yè)務(wù)能力服務(wù)優(yōu)質(zhì)的行業(yè)客戶，并且在服務(wù)的過程中，把誠信作為對待客戶的原則和員工工作的基本準(zhǔn)則。
作為人民銀行第一個受理金控行政許可申請的企業(yè)，中信集團將通過金控平臺，持續(xù)為客戶管理財富、獲得財富，通過中信集團旗下的子公司以及合作伙伴，為客戶的幸福健康保駕護航，并提供最長久的服務(wù)和一生的陪伴。（廣告）
